Bien que cela puisse étonner, 52 % des Canadiens n’ont pas de plan de retraite et 31 % des baby-boomers1 ne connaissent pas le pourcentage de revenu actuel dont ils auront besoin à la retraite2. Dans cette optique, votre accompagnement pour élaborer un plan de retraite s’avère d’une grande utilité.
Vous avez un rôle clé à jouer
Les clients recherchent des conseillers de confiance qui sont disponibles, à l’écoute, empathiques, rassurants et transparents. Aidez-les à établir un plan financier complet et personnalisé. Le plan de retraite repose sur trois étapes clés. Présentez-les à vos clients afin d’amorcer la discussion :
Maintenez une communication régulière avec eux, prenez de leurs nouvelles, et tenez-les informés des développements économiques. Revalidez leurs besoins et présentez-leur des solutions personnalisées ou des occasions d’investissement. Vous pourrez ainsi réduire leurs inquiétudes et les aider à concrétiser leurs projets de retraite.
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Gardez votre guide d’accompagnement pour vos clients de ce groupe d’âge à proximité et n’hésitez pas à le consulter.
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5 bonnes pratiques pour vous démarquer
- Adoptez un discours simple, concis et centré sur la valeur ajoutée pour vos clients.
- Tenez compte de l’horaire chargé des clients et privilégiez les conversations efficaces.
- Soyez attentif aux émotions et au non-verbal de la personne devant vous! Vous pouvez argumenter sur un fait, mais pas sur un sentiment.
- Invitez les clients à formuler leurs préoccupations et leurs émotions concernant la retraite et écoutez activement leurs réponses. Vous pourrez ainsi mieux comprendre leur situation pour mieux les accompagner.
- Ne sous-estimez pas la valeur de vos conseils, car la majorité des clients disent avoir des connaissances modestes en finances.
1 RBC, Financial Independence in Retirement Poll, 2022
2 Banque Scotia, The Retirement Landscape A Focus on the Baby Boomers, 2014
