Le 5 octobre, nous mettrons à jour la proposition d’assurance vie pour y intégrer les directives de tarification financière. Cela vous permettra de confirmer que la protection recommandée est adaptée à la réalité financière de votre client.
Confirmer la capacité du client à payer sa prime, c’est bâtir une protection qui dure. Pour votre client, c’est l’assurance de maintenir sa couverture à long terme et surtout, au moment où il en aura le plus besoin. De votre côté, vous renforcerez la relation de confiance et bâtirez un portefeuille plus solide et durable.
Ce qui change pour vous
Nous ajouterons des questions à la proposition d’assurance vie pour vous donner un portrait plus complet de la situation financière de votre client.
Vous pourrez ainsi:
- mieux évaluer sa capacité à payer sa prime;
- recommander une protection d’assurance adaptée;
- établir des attentes réalistes dès le départ;
- réduire le risque qu’une police soit abandonnée après son émission.
Si une proposition ne respecte pas les directives de tarification financière en vigueur, des renseignements complémentaires ou une lettre expliquant le contexte particulier du dossier pourraient être demandés.
Qu'arrive-t-il aux dossiers déjà en cours?
✅Dossier déjà soumis : aucune conséquence.
✅Étape Validation complétée dans EVO : les réponses déjà obtenues restent valides.
⚠️Étape Validation non complétée dans EVO ou refaite après le 5 octobre : vous devrez répondre aux nouvelles questions avant de poursuivre.
À retenir
Poser les bonnes questions permet de prendre les bonnes décisions! Il en résulte des protections mieux adaptées, une meilleure expérience pour vos clients et des relations d’affaires plus durables. C’est ça, une souscription mieux pensée!
