La campagne REER et CELI 2023 roule à plein régime! Profitez d’une expérience de vente distinctive avec EVO et nos différents outils d’aide à la vente.
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Important La campagne REER ou CELI est la période la plus achalandée de l’année. Voici des précisions à considérer : Tous les efforts sont déployés pour respecter les délais de cotisation REER. Exceptionnellement, le délai de traitement des autres demandes pourrait être supérieur à la moyenne habituelle.Pour accélérer le traitement des demandes et éviter des doublons, NE PAS transmettre votre demande par courriel ou une télécopie en plus des documents originaux. |
Dates limites – Cotisations REER et prêt REER pour l’année d’imposition 2022
| Dates (Aucune exception possible) |
Sujets | Précisions |
| Prêt REER seulement | ||
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Vendredi 10 février 2023
Avant 16 h (heure de l'Est) — Québec et Toronto Avant 13 h (heure du Pacifique) — Vancouver |
Fin du rabais de 0,5 % sur le taux d'intérêt |
Pour bénéficier du rabais de taux :
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| Date limite pour vous assurer une réponse avant le 1er mars | Quelle soit favorable ou non, nous ne pourrons garantir une réponse à votre demande de prêt REER avant le 1er mars si celle-ci est reçue après le 10 février. | |
| Cotisations REER | ||
| Mercredi 1er mars 2023 ou avant | EVO Épargne |
Une contribution unique (DPA unique) doit être confirmée par le conseiller après la signature électronique du client : Avant minuit (heure de l'Est) — Québec et Toronto Avant 21 h (heure du Pacifique) — Vancouver |
| Transactions papier |
Liste des actions requises :
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| Lundi 6 mars 2023 | Réception des documents chez iA |
Réception des documents signés en date du 1er mars ou avant au siège social ou à nos centres de service : Avant 16 h (heure de l'Est) — Québec et Toronto Avant 13 h (heure du Pacifique) — Vancouver |
Note : Vous pouvez faire le suivi de vos demandes de transactions via l'onglet Suivi des dossiers disponible à partir de votre Espace conseiller.
Rappel – Prêt REER
Le prêt REER est maintenant disponible 100 % en ligne avec EVO. Profitez-en pour déclencher plus rapidement l’analyse de votre dossier en éliminant les délais postaux!
Cotisations avec prêt REER – ce que vous devez savoir :
- Le délai de traitement de la demande de prêt est de 5 à 10 jours ouvrables.
- L’achat des unités sera fait dans les 5 jours ouvrables suivant l’approbation
du prêt. - Toute demande de prêt doit être dûment remplie, incluant l’ensemble des documents requis pour l’analyse du dossier et le remboursement du prêt.
Rappel – Prêt REER-RAP
Cette offre permet à vos clients d’optimiser leur cotisation REER et de bénéficier des avantages du régime d’accession à la propriété (RAP). Consultez le guide du produit pour connaître les critères d’admissibilité.
Pour obtenir plus de détails sur les modalités de cotisation REER ou CELI, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
