La campagne REER-CELI 2024 roule à plein régime! Profitez d’une expérience de vente distinctive avec EVO et nos différents outils d’aide à la vente.
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Important La campagne REER-CELI est la période la plus intense de l’année. Voici des précisions à considérer :
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L'année 2024 étant une année bissextile, la date limite pour cotiser au REER pour l'année d'imposition 2023 est le 29 février (et non le 1er mars). |
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Nos équipes déploient tous les efforts pour respecter les délais de cotisation REER. Veuillez privilégier EVO et EVO Contribution pour soumettre vos demandes. Nous ne ferons aucune exception quant aux dates limites indiquées dans cet article. Si une contribution est effectuée sans provision (insuffisance de fonds), la cotisation devra être renversée et le reçu d'impôt annulé. |
Dates limites – Prêt REER et cotisations REER pour l’année d’imposition 2023
Pour garantir un traitement dans les délais de fin d’année fiscale 2023, les transactions devront être transmises et/ou approuvées avant les dates suivantes :
| Dates (Aucune exception possible) |
Sujets | Précisions |
| Prêt REER seulement | ||
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Vendredi 9 février 2024 Avant 16 h (HE) — Québec et Toronto Avant 13 h (heure du Pacifique) — Vancouver |
Fin du rabais de 0,5 % sur le taux d'intérêt |
Pour bénéficier du rabais de taux :
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| Date limite pour vous assurer une réponse avant le 29 février 2024 | Qu'elle soit favorable ou non, nous ne pourrons garantir une réponse à votre demande de prêt REER avant le 29 février si celle-ci est reçue après le 9 février. | |
| Cotisations REER | ||
| Jeudi 29 février 2024 ou avant | Transactions électroniques |
Une contribution doit être confirmée par le conseiller après la signature électronique du client : Avant minuit (HE) — Québec et Toronto Avant 21 h (heure du Pacifique) — Vancouver
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Transactions papier (incluant les intercontrats) |
Privilégiez EVO pour des transactions rapides et sans délai!
NE PAS envoyer vos demandes en double. |
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| Mardi 5 mars 2024 | Réception des documents chez iA pour une transaction papier |
Réception des documents signés en date du 29 février ou avant au siège social ou à nos centres de service : Avant 16 h (HE) — Québec et Toronto Avant 13 h (heure du Pacifique) — Vancouver |
Note : Vous pouvez faire le suivi de vos demandes de transactions dans l'onglet Suivi des dossiers disponible à partir de votre Espace conseiller. Le Service à la clientèle ne détient pas plus d'information que ce qui est disponible à votre écran.
Rappel – Prêt REER
Le prêt REER est totalement disponible en ligne dans EVO, utilisez cet outil pour éliminer les délais!
Cotisations avec prêt REER – ce que vous devez savoir :
- Le délai de traitement moyen de la demande de prêt est de cinq à dix jours ouvrables.
- La date de l’investissement sera dans les cinq jours ouvrables suivant l’approbation du prêt.
- Un dossier incomplet occasionnera des délais supplémentaires.
Note : Selon les clauses du contrat, aucun rachat ne peut être accepté tant que le prêt REER n'est pas remboursé en totalité, incluant les rachats RAP.
Rappel – Prêt REER-RAP
Cette offre permet à vos clients d’optimiser leur cotisation REER et de bénéficier des avantages du régime d’accession à la propriété (RAP). Consultez le Guide du produit - Prêt REER-RAP (F13-1169) pour connaître les critères d’admissibilité.
Pour obtenir plus de détails sur les plafonds de cotisation REER ou CELI, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
