Rappelons que la campagne REER ou CELI 2021 roule à plein régime! Profitez d’une expérience de vente à distance distinctive avec EVO et nos différents outils d’aide à la vente.
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Voici les renseignements importants dont vous devez tenir compte pour que vos transactions soient traitées à temps.
Cotisations REER pour l’année d’imposition 2020 | Dates limites |
EVO (Contributions uniques (DPA uniques) seulement, outil conseiller ou outil client) |
Lundi 1er mars 2021 Une contribution unique (DPA unique) effectuée à partir des outils EVO doit être confirmée par le conseiller après la signature électronique du client :
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Cotisations REER (Incluant : chèques, dépôts subséquents, DPA uniques, transferts provenant de l’assurance vie ou transferts intercontrats) |
Lundi 1er mars 2021
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Réseau Carrière seulement : approbation des transactions dans l’Espace conseiller Note : Entre le 1er et le 3 mars, lors de la saisie, vous devez choisir la période de cotisation « 60 premiers jours de l’année ». La date de signature ne doit pas excéder le 1er mars 2021. |
Mercredi 3 mars 2021 Les transactions doivent être approuvées en agence :
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Réception des documents papier au siège social et dans les centres de service |
Vendredi 5 mars 2021 Les documents doivent être reçus :
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Virement électronique : une option de deuxième rang
Vos clients peuvent utiliser le virement électronique pour effectuer leurs dépôts des 60 premiers jours. Cependant, tenez compte du délai de traitement des institutions financières, qui peut varier entre 1 et 3 jours ouvrables. La date limite de réception de la cotisation REER demeure le 1er mars 2021 pour les virements électroniques.
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Détails supplémentaires sur les cotisations REER
- Plafond de cotisation REER (année d’imposition 2020) : le moindre de 27 230 $ et de 18 % du revenu gagné en 2020, moins le facteur d’équivalence (FE).
- Droits de cotisation inutilisés: vos clients peuvent profiter des droits de cotisation inutilisés des années précédentes (montant qui figure sur leur dernier avis de cotisation fédéral).
- Cotisations excédentaires : une pénalité de 1 % par mois est prévue sur les cotisations excédentaires versées à un REER, sauf dans la mesure où elles n’excèdent jamais 2 000 $ pendant l’année.
Pour obtenir plus de détails, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
Prêt REER pour l’année d’imposition 2020 – Dates limites
Le délai de traitement est de 5 à 10 jours pour les demandes de prêt REER. L’achat des unités sera fait à la date d’approbation seulement.
Cotisations REER avec prêt | Dates limites |
SANS réduction de taux Réseau Carrière seulement : approbation des transactions dans l'Espace conseiller Note : Entre le 1er et le 3 mars, lors de la saisie, vous devez choisir la période de cotisation « 60 premiers jours de l’année » et la date de signature ne doit pas excéder le 1er mars 2021. |
Mercredi 3 mars 2021 Les transactions doivent être approuvées en agence :
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Réception des documents au siège social et dans les centres de service |
Vendredi 5 mars 2021 Les documents doivent être reçus :
Note : Toutes les demandes de prêt, dûment remplies, doivent être accompagnées de tous les documents requis (aucune télécopie n’est acceptée). |
Notions importantes
La campagne REER ou CELI marque la période la plus achalandée de l’année. Nous mettons tous nos efforts pour respecter les délais de cotisation REER. Il peut donc arriver que le délai des autres demandes soit supérieur à la moyenne habituelle.
Dans le but d’éviter les traitements en double, veuillez NE PAS nous faire parvenir un courriel ou une télécopie en plus des documents originaux.
Par exemple, dans le cadre d’un prêt REER, un traitement en double engendrerait deux demandes au bureau de crédit (Equifax) pour le même prêt.
Vous désirez en savoir plus?
Communiquez avec le Service à la clientèle, par téléphone au 1 844 4iA-INFO ou par courriel à epargne@ia.ca, pour obtenir des renseignements supplémentaires.
Bonne campagne!