La campagne épargne 2025 roule à plein régime! Profitez d’une expérience distinctive avec EVO et nos outils d’aide à la vente.
Privilégiez EVO pour soumettre vos demandes et éviter tout délai de traitement.
Pour garantir un traitement qui respecte les échéances pour l’année d’imposition 2024, assurez-vous que vos transactions soient confirmées électroniquement et transmises avant les dates limites indiquées dans cet article.
- Vérification des transactions : Avant de finaliser vos transactions, vérifiez que les montants de cotisations et les numéros de contrats sont exacts. Portez une attention particulière aux REER de conjoint. Merci de ne PAS envoyer vos demandes en double;
- Suivis de vos demandes : Vous pouvez faire le suivi de vos demandes de transactions dans l'onglet Suivi des dossiers disponible à partir de votre Espace conseiller. Le Service à la clientèle ne détient pas plus d'information que ce qui est disponible à votre écran.
- Cotisation refusée : Si une cotisation est refusée par l’institution financière du client (insuffisance de fonds, compte bancaire erroné, fonds indisponible, etc.), le reçu fiscal sera annulé;
- Demande de révision : Si vous devez faire une demande de révision pour une transaction, veuillez nous aviser le plus tôt possible, et avant le 31 mars 2025, pour éviter des délais supplémentaires dans la production des reçus fiscaux amendés. Vos demandes doivent être accompagnées d’une lettre justificative (lettre d’indemnité s'il y a lieu) et des frais peuvent s’appliquer.
Cotisations REER | Transactions via EVO et virements interinstitutions
Date limite : lundi 3 mars 2025 Avant 23 h 59 (HE) |
Une cotisation doit être confirmée par le conseiller après la signature électronique du client. Le délai de traitement des virements électroniques peut varier selon l’institution financière. Veuillez en tenir compte pour vous assurer que le paiement soit reçu le 3 mars ou avant. |
Cotisations REER | Intercontrats
Date limite : lundi 3 mars 2025 |
La signature électronique ET le chèque ou prélèvement bancaire doivent être datés du 3 mars ou avant. La date limite de cotisation est toujours le 3 mars (date de signature). Cependant, le 7 mars est la date limite pour la réception des formulaires de transactions par nos équipes administratives. |
Prêt REER | Transactions via EVO
Fin du rabais de taux : Date limite pour vous assurer d’obtenir une réponse avant le 3 mars : vendredi 14 février 2025 |
Que votre demande de prêt REER soit acceptée ou non, nous ne pourrons garantir une réponse avant le 3 mars si celle-ci est reçue après le 14 février. En cas de refus d’une demande soumise après le 14 février, nous ne pouvons garantir qu’une cotisation sera applicable pour les 60 premiers jours de l’année. |
Rappel - Prêt REER
- Assurez-vous que le dossier est complet et comprend toutes les pièces justificatives. Celles-ci diffèrent selon le montant du prêt et le terme, rendez-vous à la section 7.2 du Guide du produit Prêt REER pour en savoir plus.
Cotisations avec prêt REER – ce que vous devez savoir :
- Le délai de traitement moyen de la demande de prêt est de cinq à dix jours ouvrables.
- La date de l’investissement sera dans les cinq jours ouvrables suivants l’approbation du prêt.
- Un dossier incomplet occasionnera des délais supplémentaires.
- Selon les clauses du contrat, aucun rachat ne peut être accepté tant que le prêt REER n'est pas remboursé en totalité, incluant les rachats RAP.
Rappel – Prêt REER-RAP
Cette offre permet à vos clients d’optimiser leur cotisation REER et de bénéficier des avantages du régime d’accession à la propriété (RAP). Consultez le Guide du produit - Prêt REER-RAP (F13-1169) pour connaître les critères d’admissibilité.
Pour obtenir plus de détails sur les plafonds de cotisation REER ou CELI, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada (ARC).