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Épargne | Un revenu garanti avec la Série ÀVIE

Jun 3, 2022 8:05:33 AM / par iA

Sécurisez la retraite de vos clients dans un contexte de volatilité des marchés.

La Série ÀVIE représente une option d’épargne retraite avantageuse pour vos clients qui recherchent plus de prévisibilité, particulièrement à l’approche ou au début de la retraite.

Les deux font la paire

Accessible dès l’âge de 50 ans (avec investissement initial de 25 000$ ou plus), l’étape Revenu1 de la série ÀVIE propose une source de revenu stable et garanti à vie en plus d’une protection du patrimoine en cas de décès, et ce, tout en conservant l’accès au capital investi.

Parmi les deux options de fonds disponibles à l’étape Revenu, le Fonds Revenu maximal garanti ÀVIE2 s’avère tout indiqué pour maximiser les revenus de vos clients. En effet, avec la hausse des taux d’intérêt depuis le début de l’année, les taux de revenu associés à ce fonds ont augmenté de manière significative.

Par exemple, une personne de 65 ans qui a économisé en vue de la retraite peut se retrouver avec un revenu garanti toute sa vie même si elle ne bénéficie d’aucun régime de retraite, et ce, peu importe la fluctuation des marchés. Concrètement, avec un investissement de 125 000$ dans le Fonds Revenu maximal garanti au taux de 5.0%3, le revenu garanti à vie résultant sera de 6 250$ par année.

Sécurité ET flexibilité

L’étape Revenu demeure à considérer dans le cas où vos clients ne sont pas prêts à décaisser, mais qu’ils souhaitent agir dès maintenant pour sécuriser leur revenu de retraite.

En effet, il est possible d'investir dans l'Étape Revenu afin de sécuriser un revenu de retraite à vie et de réinvestir ce revenu annuel chaque année afin d’augmenter le montant garanti au moment du décaissement. Cette approche leur permet de faire croître leur revenu garanti tout en restant à l'abri de la volatilité des marchés et des mouvements de taux d'intérêt.

Étape Revenu et garanties
Revenu ÀVIE Valeur marchande X taux de revenu courant
Taux de revenu courant Revu périodiquement et établi en fonction de l'âge, du sexe et du niveau des taux d'intérêt
Revalorisation du revenu garanti à vie Automatique à tous les trois ans
Garantie au décès 100% de toutes les primes investies dans les fonds de la série
Garantie à l'échéance 75% de toutes les primes investies dans les fonds de la série
Date d'échéance de la garantie 31 décembre de l'année où le crédirentier atteint l'âge de 100 ans

 

Âge maximum (pour un 1er investissement)
Type de contrat Âge maximum

- Non enregistré/CELI

- FERR/FRV provenant d'un autre FERR/FRV

90 ans

- REER/CRI/REER immobilisé

- FERR/FRV provenant d'un REER/CRI/REER immobilisé

71 ans


En cette période où l’incertitude économique se retrouve au cœur de l’actualité, nous vous invitons à découvrir ou à redécouvrir comment la Série ÀVIE peut faire partie d’une stratégie gagnante pour vos clients.

 

Vous désirez en savoir plus?

ia.ca/VendreUnFondsDistinct

F13-864 — La série ÀVIE

F13-884 — Fonctionnement de la série ÀVIE

 1 – La Série ÀVIE offre également l’étape Épargne, mais un client peut investir directement dans l’étape Revenu s’il le désire (voir documents ci-dessus pour tous les détails).
2 – La Série ÀVIE offre également le Fonds Croissance et revenu garanti ÀVIE, composé à 70% de titres à revenus fixes et à 30% d’actions (voir documents ci-dessus pour tous les détails).
3 – Taux en vigueur en date du 10 juin 2022.

 

 

 

Sujets : Épargne, Investissement, Actualités économiques

Rédigé par iA