L'INSTANT iA

Comme vous le savez, les clients qui détiennent un REER, un REER immobilisé, un CRI ou un CELIAPP doivent convertir leur contrat en revenu de retraite (FERR ou FRV) avant la fin de l'année de leurs 71 ans.

Commission pour les demandes faites au plus tard le 1^er décembre

Cette année, les demandes de conversion de vos clients ayant atteint l’âge limite devront être effectuées au plus tard le 1^er décembre 2026 inclusivement. Une commission sur les investissements admissibles (voir le Barème de commission) pourrait vous être versée si votre demande respecte cette échéance. De plus, le moment de la conversion en FERR ou en FRV est une excellente occasion de passer en revue la planification de retraite de vos clients et de consolider leurs éléments d’actif.

• Pour toute demande de conversion, un spécimen de chèque personnalisé doit absolument être annexé au formulaire de conversion (F12).
• Si le crédirentier souhaite utiliser l’âge de son conjoint pour le calcul du retrait du minimum, vous devez également joindre une preuve d’âge.

Ne manquez pas cette occasion de faire valoir votre expertise auprès de vos clients!

À surveiller dans le Suivi des dossiers

Pour vous simplifier la vie, un événement a été publié le 11 août et un autre le 19 octobre dans le Suivi des dossiers, et ce, pour chacun de vos clients qui aura 71 ans cette année. Veuillez noter qu’aucune notification automatique n’est envoyée pour le CELIAPP pour le moment.

La liste Excel téléchargeable pour le conseiller demeure disponible dans l’Espace conseiller (Mes clients – Obtenez les données relatives aux placements de vos clients – Clients âgés de 71 ans).

Conversions au-delà du 1^er décembre

Si aucune demande de conversion n’est effectuée d'ici au 1^er décembre 2026, les contrats REER, REER immobilisé, CRI et CELIAPP seront automatiquement convertis en FERR ou en FRV avec l’une des options de paiement annuel au 15 décembre :

1. Minimum annuel;
   
   ou
   
   
2. Montant de rachat viager (MRV) pour les contrats investis dans les fonds des séries Rachat Garanti, de la série Ecoflextra ou de l'étape Revenu de la série ÀVIE.

Les contrats qui ont un solde inférieur à 3 000 $ seront rachetés après le 1^er décembre 2026. Un chèque sera envoyé aux clients.