iA Groupe financier revient avec son offre de prêt REER préapprouvé pour aider vos clients admissibles à maximiser leurs cotisations REER et à atteindre leurs objectifs d’épargne plus rapidement!
Le rabais de taux d’intérêt de 0,50 % pour le prêt REER est en vigueur du 9 novembre 2020 au 12 février 2021.
Dans la semaine du 11 janvier 2021, toutes les offres seront envoyées par la poste à vos clients et ceux-ci pourront accepter l’offre par eux-mêmes en complétant les étapes suivantes :
- Sélectionner le montant de prêt et la durée de remboursement désirés;
- Signer le formulaire de demande aux deux endroits prévus;
- Retourner le formulaire dans l’enveloppe préaffranchie.
Il s’agit d’une belle occasion pour vous de contacter vos clients et de faire un suivi sur leurs investissements!
Comment obtenir de l’information sur vos clients sollicités et leurs offres?
- Liste de clients sollicités
À partir du 9 décembre 2020, rendez-vous dans la section Obtenez les données relatives aux placements de vos clients de l’Espace conseiller pour voir la liste de vos clients sollicités.
- Offres de prêt REER préapprouvé
À partir de la semaine du 11 janvier 2021, vous pourrez télécharger les offres au même endroit dans l’Espace conseiller. NOUVEAU pour cette année : télécharger les offres de vos clients sollicités individuellement ou tous en même temps!
Votre client a égaré son offre? Pas de problème! Faites-lui parvenir sa copie personnalisée pour que sa demande soit traitée rapidement.
Choix du montant
Selon le montant maximum qui lui aura été préapprouvé, chaque client aura le choix du montant de son prêt.
Quand utiliser la proposition de prêt REER (F16)?
Comme l’an dernier, l’acceptation de l’offre de prêt REER préapprouvé créera par défaut un contrat de prêt REER distinct. Vous devrez donc remplir la proposition de prêt REER (F16) si votre client désire :
- Accéder à un montant de prêt différent de celui de l’offre;
- Fusionner le nouveau montant de prêt au solde du prêt existant;
- Retarder de 120 jours le début des paiements (option 120).
Veuillez noter qu’il n’est pas nécessaire de remplir la section Informations financières (partie 2 de la proposition) si le montant de la demande respecte le maximum indiqué dans le tableau ci-dessous:
Dates importantes
Renseignements supplémentaires
Pour obtenir des renseignements supplémentaires, veuillez communiquer avec le Centre contact clients et partenaires par téléphone, au 1 844 4iA-INFO, ou par courriel, à epargne@ia.ca.
