Certains facteurs comme un mode de vie sain et les progrès de la médecine font que l’espérance de vie ne cesse d’augmenter. En effet, selon les données canadiennes les plus récentes1, l’espérance de vie des hommes est de 80 ans, et celle des femmes est de 84 ans.
Une longévité accrue est évidemment associée au risque de survivre à son épargne, c’est-à-dire au risque d’épuiser son épargne-retraite de son vivant. Vivre plus longtemps signifie également que les dépenses en soins de santé pourraient être plus élevées que prévues et que le besoin de soins de longue durée pourrait peut-être constituer un enjeu de taille.
Assurez-vous donc que le plan de retraite de vos clients, notamment ceux de 50 à 70 ans, leur permette de faire face à cette réalité.
Un rôle important à jouer auprès des clients de 50-70 ans
Les clients âgés de 50-70 ans ont particulièrement besoin de vous pour éviter de survivre à leur épargne. Et comme ils possèdent souvent un niveau élevé d’actifs, les banques voient en eux un fort potentiel. Il est donc primordial de bien les accompagner afin de les soutenir et de leur offrir la meilleure expérience possible en cette période de transition majeure pour eux.
En offrant à vos clients une approche personnalisée et une attention constante, vous pourrez réduire leurs inquiétudes, les rassurer et les aider à réaliser leurs objectifs financiers afin qu’ils aient la retraite dont ils ont rêvé!
Pour vous soutenir dans vos démarches, nous avons préparé quelques outils pour vous :
- Brochure client (Nouveauté!)
Être présent, c’est payant!
Pour en savoir plus sur cette initiative, nous vous invitons à consulter les articles suivants :
1 Statistique Canada, 2020
