Grâce au calculateur de frais successoraux, montrez à vos clients comment le choix entre les fonds distincts et les fonds communs de placement peut avoir un impact sur le patrimoine transmis à leurs proches.
Vous pourrez illustrer concrètement l'effet de certains frais et les avantages d'une stratégie bien planifiée.
Cet outil vous permet d'aider vos clients à :
- visualiser les coûts potentiels liés à leur succession;
- comparer les résultats des fonds distincts et des fonds communs de placement;
- mettre en lumière la manière dont certaines caractéristiques propres aux fonds distincts, notamment la désignation d'un bénéficiaire, peuvent réduire certains frais liés au règlement de la succession et ainsi préserver une plus grande part du patrimoine pour les proches;
- illustrer les économies potentielles réalisées grâce à une meilleure planification successorale.
Le patrimoine se transfère, la confiance aussi
Saviez-vous qu’après le décès de leur conjoint, 80 % des partenaires changent de conseiller1?
Alors que 1,3 billion de dollars changeront de mains au cours de la prochaine décennie2, chaque conversation avec votre client est l'occasion d'établir des liens durables avec les personnes qui joueront un rôle clé dans les décisions futures : conjoint, enfants et autres membres de la famille.
Le calculateur vous aide à appuyer vos recommandations avec des chiffres concrets, à mettre en valeur votre expertise et à rendre vos échanges encore plus convaincants.
| Parler du transfert de patrimoine avec confiance
En plus du calculateur de frais successoraux, plusieurs outils sont à votre disposition : |
Au cours des prochaines semaines, nous enverrons un courriel aux clients afin de préparer le terrain pour vos conversations.
Profitez de l’élan : le meilleur moment pour parler du transfert de patrimoine, c’est maintenant!
1. « Death and Finances with Jane Blaufus », Episode 3, 2019, Financial Advice For All.
2. « Household Balance Sheet Update and Rebased Forecast 2024 », Investor Economics.
