Les relevés semestriels des clients en date du 30 juin seront bientôt disponibles et quelques nouvelles notes y figureront pour expliquer divers changements liés à la détention de certains produits. Voici un aperçu de ces notes ainsi qu’un complément d’information.
1. Mise à jour des facteurs de risques associés à chaque fonds.
Clients touchés : tous les clients qui détiennent des unités dans nos fonds distincts.
Note client :
Une mise à jour des facteurs de risque associé à chaque fonds a été faite au cours de l’année 2023. Vous trouverez les détails dans l’édition de l’aperçu des fonds au 31 décembre 2023 dans la section Aperçu des fonds sur notre site web.
Cette mise à jour n’engendre pas de modification à la valeur totale de vos placements, au nombre d’unités ou à leur valeur unitaire, au ratio de frais de gestion (RFG) total, à l’objectif fondamental d’investissement ni au profil de risque du Fonds.
Enfin, ce changement n’a aucune incidence sur les avantages contractuels, les garanties et la date d’échéance de votre contrat.
Mise en contexte :
Dans une optique d’amélioration continue, nous avons ajouté et mis à jour certains risques auxquels les fonds sont exposés pour globalement refléter la réalité actuelle de nos fonds et des marchés financiers.
Les différents risques associés à chacun des fonds sont indiqués dans l’aperçu des fonds et la définition de ceux-ci se retrouve dans la notice explicative. Ces deux publications sont ici.
2. Répartition d’actifs cible du Fonds Revenu immobilier (iA)
Clients touchés : les clients qui détiennent des unités du Fonds Revenu immobilier (iA).
Note client :
Depuis le 31 décembre 2023, la répartition d’actifs cible du Fonds Revenu immobilier (iA) est modifiée pour représenter 100 % en actions contrairement à la répartition précédente de 15 % en revenus et 85 % en actions.
Mise en contexte :
Bien que le fonds puisse détenir une petite proportion de revenus fixes de temps à autre, ce changement représente mieux la réalité du positionnement général du fonds.
Nous invitons les conseillers à revoir le portefeuille de leurs clients pour lesquels une portion importante est investie dans le Fonds Revenu immobilier (iA) afin qu’ils s’assurent que leur portefeuille correspond toujours à leur profil d’investisseur.
3. Remplacement du fonds sous-jacent du Fonds Dividendes croissance (iA)
Clients touchés : les clients qui détiennent des unités dans les fonds Dividendes croissance (iA) et Hybride Dividendes croissance (iA) 75/25.
Note client :
En avril 2024, la conclusion d’une analyse du Fonds a mené au remplacement du Fonds sous-jacent dans lequel il est investi. Pour ce faire, les unités du Fonds sous-jacent IA Clarington canadien de dividendes remplaceront progressivement celles du Fonds sous-jacent actuel Catégorie IA Clarington dividendes croissance.
À la fin de cet exercice, qui pourrait s’échelonner sur quelques années, la totalité des actifs du Fonds Dividendes croissance (iA) sera investie dans le Fonds sous-jacent IA Clarington canadien de dividendes. Cette démarche ne prévoit aucune modification à vos placements, à l’objectif fondamental d’investissement ni au profil de risque du Fonds.
Enfin, ce changement n’a aucune incidence sur les modalités de votre contrat, mais pourrait générer une variation du gain ou de la perte en capital pour les contrats non enregistrés d'ici le remplacement complet du Fonds sous-jacent.
Mise en contexte :
En raison de restriction d'achat imposée à la catégorie IA Clarington dividendes croissance, les unités du Fonds sous-jacent IA Clarington canadien de dividendes remplaceront progressivement celles du fonds sous-jacent actuel dans lequel sont investis les fonds Dividendes croissance (iA) et Hybride Dividendes croissance (iA) 75/25.
La manière et le moment choisi pour le remplacement sont déterminés dans le but de minimiser l’impact fiscal des clients en comptes non enregistrés. Par exemple, depuis le début avril, les nouveaux dépôts effectués dans les deux fonds mentionnés plus haut, sont investis dans les unités du Fonds sous-jacent IA Clarington canadien de dividendes.
L'objectif d'investissement n'est pas modifié et aucune action n'est requise de la part des clients et conseillers. Les deux fonds sous-jacents sont gérés par la même équipe d'iA Gestion mondiale d'actifs, avec le même niveau de risque afin d'offrir un portefeuille axé sur les dividendes, composé principalement d'actions de grandes sociétés canadiennes bien connues qui s'efforcent de verser des dividendes réguliers et croissants.
Nous vous recommandons de consulter votre équipe de vente pour toutes questions reliées à ces notes.
