L'INSTANT iA

Alliant clarté et flexibilité, la catégorie F est une option intéressante à proposer à certains de vos clients qui ont des actifs élevés et qui auraient une sensibilité accrue aux frais payés à la suite de l’entrée en vigueur de l’exigence d’information sur le coût total (ICT).

C’est d’autant plus vrai que nous venons de réduire le ratio de frais de gestion de la majorité des fonds de la Catégorie F! 👇

La catégorie F : Est-ce pour vous et comment ça marche?

Contrairement aux autres modes de souscription, où la rémunération du conseiller est intégrée au RFG et la même pour tous, la catégorie F isole le volet rémunération. Celle-ci est plutôt :

• Négociée avec le client, en fonction du niveau de service offert et de la somme des actifs;
• Prélevée directement sur le contrat - le client voit exactement ce qu’il paie pour vos conseils;
• Présentée clairement sur les relevés d’investissement, dans l’esprit des exigences sur l’ICT.

Première étape : informez-vous!

Nous vous recommandons fortement d’évaluer en amont si la Catégorie F est un choix approprié, car elle est très différente des autres modes de souscription (elle implique de la négociation et la gestion des taxes de vente).

Consultez ces documents : 

• Catégorie F – Les honoraires liés aux services-conseils 
• Soyez prêt pour la catégorie F 
• 🔒 Guide catégorie F (réseau Carrière) (authentification requise)
• 🔒 Guide catégorie F (réseau Courtage) (authentification requise) 

Naviguez dans le changement en toute confiance
« Prendre les devants grâce à vos conseils judicieux et à des produits qui font la différence.»