Remboursement d’impôt : le swing payant!

Nous avons identifié vos clients qui ont cotisé à leur REER et/ou CELIAPP pour l’exercice financier 2025 et qui pourraient recevoir un remboursement d’impôt. Nous avons déjà amorcé le dialogue avec eux en leur transmettant un courriel ciblé. Maintenant, c’est à vous de jouer!

D’une balle, trois coups!

En plus de poursuivre la stratégie d’investissement dans le REER et le CELIAPP, nous avons déterminé pour vous 3 options de réinvestissement regroupées en segments de clients à fort potentiel, selon les produits qu’ils détiennent déjà :

1. Clients qui n’ont pas maximisé leur CELI ou qui n’en ont pas : Réinvestissez les liquidités disponibles pour leur permettre de faire croître leur épargne de façon avantageuse sur le plan fiscal;

2. Clients qui ont des enfants : Maximisez leur rendement global en réinvestissant leur remboursement d’impôt dans un REEE, tout en leur faisant profiter pleinement des subventions gouvernementales;

3. Clients sans assurance maladie grave : Protégez vos clients contre une perte de revenu liée à une maladie grave durant leur vie active, tout en bonifiant leur revenu de retraite grâce au remboursement flexible des primes. Votre liste propose 3 scénarios de prime (non-fumeur) avec différents montants d’assurance et options*.

Notez que votre liste priorise d’abord les montants investis les plus élevés, puis les clients ayant une entente de débits préautorisés (DPA).

Bien aligner vos coups

Rappelez-vous que chacune de ces occasions contribue à renforcer votre offre-conseil auprès de vos clients, notamment dans le contexte de la nouvelle obligation d’information sur le coût total, qui pourrait augmenter leur sensibilité envers les frais de gestion qu’ils paient.

Profitez de chaque contact pour mettre en valeur votre expertise, prouver votre valeur ajoutée et souligner les avantages concrets des solutions que vous proposez.

Pour faciliter vos démarches, nous avons aussi créé une trousse express pour amorcer efficacement les discussions avec vos clients : courriel, publications, calculateurs et plus encore!

À vous de jouer : téléchargez vos listes sans tarder!

Pour ce faire, connectez-vous à l’Espace conseiller et allez dans votre messagerie sécurisée :

Messagerie securisee - FR

*Note : les primes indiquées dans les listes d’occasions de vente sont fournies à titre indicatif seulement. Elles pourraient être ajustées en fonction des spécificités de chaque client (ex. : statut de tabagisme, état de santé ou âge au moment de la souscription).

L'INSTANT iA