Plus de 50 % des Canadiens disent que les défis causés par l’augmentation du coût de la vie constituent l’enjeu financier le plus important pour eux.
L’inflation, la volatilité des marchés et l’augmentation des taux d’intérêt ont permis à plusieurs d’entre eux de réaliser à quel point la bonne gestion des finances est importante. La période des fêtes est un moment idéal pour encourager vos clients à bien évaluer leurs priorités.Voici quelques idées de cadeaux qui les aideront à mettre leur argent à profit.
Pour offrir à leurs proches :
- Ouvrir un REEE pour permettre à un enfant l’accès aux études supérieures et bénéficier des subventions gouvernementales
- Souscrire une assurance vie ou maladie grave pour un enfant afin de protéger ceux qui leur tiennent à cœur. En plus, l’assurabilité d’un enfant est garantie et les primes sont basses!
Pour s’offrir à eux-mêmes :
- Épargner pour bâtir un fonds d’urgence ou contribuer en vue d’un projet;
- Préparer leur retraite afin de pouvoir la vivre pleinement;
- Investir dans le fonds de leur choix et faire fructifier leur argent dans le respect de leurs valeurs. Nous avons d’ailleurs quatre nouveaux fonds d’investissement socialement responsables disponibles;
- Souscrire une assurance vie pour protéger leur famille;
- Souscrire une assurance maladie grave ou invalidité (crédit, hypothécaire) afin de protéger leur mode de vie advenant une perte de revenu.
Ils contribueront ainsi à protéger leur santé financière tout en faisant preuve de bienveillance envers leurs proches.
Pour vous aider à bien accompagner vos clients dans le contexte d’instabilité actuelle des marchés, la Zone conseils et les Balados regorgent de contenus pertinents à partager avec eux. Tirez-en profit!
