Saviez-vous que la stratégie d’assurance retraite peut être une source de liquidité et de revenu complémentaire!
La stratégie d’assurance retraite grâce à l’assurance vie permanente permet à vos clients de diversifier leurs actifs non enregistrés de façon avantageuse du point de vue fiscal tout en bénéficiant des liquidités nécessaires pour se générer un revenu de retraite flexible. Cette stratégie peut s’avérer très intéressante pour vos clients dans un horizon de 10 à 15 ans avant la retraite afin de se prémunir contre la volatilité des marchés.
L’assurance vie avec participation (iA PAR) : le produit de choix pour la stratégie d’assurance retraite
Grâce à la croissance de la valeur de rachat et du capital en cas de décès, iA PAR est la solution toute désignée pour les clients qui souhaitent assurer la croissance de leur patrimoine et bénéficier de revenu de retraite complémentaire, stable et prévisible. iA PAR est disponible en deux versions : la version Patrimoine, qui maximise la croissance du capital assuré, et iA PAR Valeur, qui offre les meilleures valeurs de rachat à court terme. Consultez cette brochure pour vous aider à proposer la bonne version à votre client.
Les bénéfices de la stratégie pour votre client
- Choisit le montant du prêt selon ses besoins de revenu de retraite et le moment où le prêt lui est versé pour assurer l’optimisation du décaissement de ses sources de revenu.
- Réduction d’impôt à payer, car les revenus générés dans le cadre d’une police d’assurance vie ainsi que la croissance de la valeur de rachat ne sont pas imposable.
- Augmentation de la valeur successorale, car la prestation de décès est versée sans impôt à la succession.
Pour en savoir davantage sur les bénéfices de la stratégie d’assurance retraite, consultez la brochure ci-jointe et communiquez avec votre directeur des ventes régional.
