Stratégie d’assurance retraite
Saviez-vous qu’une stratégie d’assurance peut permettre de générer un revenu de retraite, et ce, tout en répondant au besoin d’assurance vie?
La poussée actuelle de l’inflation et la volatilité des marchés pourraient peut-être avoir des conséquences négatives sur les plans de retraite de vos clients qui sont de 10 à 15 ans de leur retraite. Vous pourriez donc leur parler de la stratégie d’assurance retraite et de l’assurance vie avec participation (iA PAR), une combinaison qui permet aux clients de :
- Diversifier leurs actifs non enregistrés de façon avantageuse du point de vue fiscal.
- Choisir le montant des liquidités nécessaires pour se générer un revenu de retraite flexible.
- Bénéficier d’une augmentation de la valeur successorale, car la prestation de décès est versée sans impôt à la succession.
Consultez l’étude de cas de Justin pour mieux comprendre le fonctionnement de cette stratégie en situation réelle.
iA PAR : un produit de choix
iA PAR est disponible en deux versions :
- iA PAR Patrimoine: maximise la croissance du capital assuré.
- iA PAR Valeur: offre les meilleures valeurs de rachat à court terme.
Consultez cette brochure pour vous aider à proposer la bonne version à votre client.
Nous vous rappelons d’ailleurs que le taux d’intérêt du barème 2023 a été augmenté à 6 %. Voir l’article complet ici.
L'équipe Solutions Cas Avancés iA : à votre service
Notre équipe d’experts vous permet de répondre aux besoins particuliers des clients fortunés, des professionnels et des propriétaires d’entreprise.
Communiquez avec votre directeur régional des ventes pour obtenir une illustration personnalisée iA PAR et l’accompagnement de l’équipe Solutions Cas Avancés iA.
