Saviez-vous qu’une forte proportion des rachats totaux en épargne sont faits par des clients de 50 à 70 ans? Cette clientèle est fortement sollicitée par la compétition vu son niveau d’actif élevé. Que faire?
Le coût de l’inaction : plus important que vous ne le pensez
Nous ne soulignerons jamais assez l’importance de prendre régulièrement contact avec votre clientèle. C’est particulièrement vrai pour vos clients qui se trouvent dans cette tranche d’âge.
Les conséquences de perdre un client vont au-delà de la perte de commission. Le coût d’inaction se traduit aussi par la perte :
- De dépôts subséquents;
- D’occasions de référencement;
- De transferts intergénérationnels;
- De possibilités de consolider les autres placements du client;
- D’un « book » d’épargne à valeur élevée pour la retraite.
Rester en contact : la clé d’une bonne relation client
La bonne nouvelle est que tout est entre vos mains pour rester en contact avec vos clients. Voici quatre astuces simples et rapides à mettre en pratique.
1.Tirez profit de nos outils marketing
Pour vous aider à offrir à vos clients une approche personnalisée et une attention constante, nous mettons à votre disposition une série d’outils marketing : Guide d’accompagnement du parcours retraite, brochure client de planification de la retraite, calculateur de retraite et bien d’autres.
2. Activez les alertes de la messagerie
Le premier jour ouvrable de chaque mois, vous recevez une notification dans Suivi des dossiers pour vos clients (ayant un contrat d'épargne) qui fêteront leur anniversaire de 50, 55, 60 ou 65 ans.
Saisissez cette occasion d’entrer en contact avec eux pour souligner leur anniversaire et revoir leurs besoins!
3. Partagez nos publications avec vos clients
De nombreux Canadiens plus âgés utilisent les médias sociaux (6 Canadiens sur 10 âgés de 50 à 64 ans, et environ 1 personne âgée sur 3*). Profitez de chaque partage de nos publications sur vos réseaux sociaux pour démarrer la discussion avec vos clients.
Le partage du mois : notre article détaillé « les Ingrédients clés pour diversifier votre portefeuille ».
4. Restez à l’affût!
Surveillez L’INSTANT iA! Pour répondre aux interrogations et aux préoccupations concernant la planification de la retraite et améliorer l’accompagnement des clients, nous publierons une série d’astuces. Elles faciliteront votre approche et vous donneront des occasions supplémentaires de prendre contact avec eux.
