Découvrez également les nouvelles fréquences de transferts disponibles.
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Qu'est-ce que l'APSF?
L’achat périodique par sommes fixes (APSF) permet à vos clients d’investir un montant prédéterminé pendant une période donnée afin d’acheter des unités de fonds distincts. La période d’investissement peut varier de 2 à 12 mois.
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Il est désormais possible de mettre en place un APSF directement à partir du :
- Compte d'épargne à intérêt élevé (CÉIÉ) – Nouveau
- Fonds Marché monétaire APSF – Déjà offert
De nouvelles fréquences de transferts dans les fonds sont maintenant disponibles pour les deux types d’APSF :
- Hebdomadaire – Nouveau
- Aux deux semaines – Nouveau
- Mensuelle (1 au 28 de chaque mois) – Déjà offert
- Mensuelle (dernier jour de chaque mois) – Déjà offert
Le formulaire F51-165 a été bonifié pour vous permettre :
- D’effectuer un APSF à partir du CÉIÉ.
- De sélectionner n’importe quelle fréquence.
- De modifier les directives d’investissement d’un APSF existant.
Investissement minimal
Les deux types d’APSF nécessitent un investissement initial d'au moins 300 $ et un minimum de 25 $ par fonds choisi par fréquence.
Notez qu’il est possible d’effectuer des transferts partiels dans les fonds choisis à partir du CÉIÉ. Vous devez alors l’indiquer sur le formulaire F51-165 lors de l’adhésion à l’APSF. S’il n’y a aucune indication à cet effet, la totalité du montant investi dans le CÉIÉ sera utilisée pour calculer le montant des transferts dans les fonds à la fréquence choisie.
Ouverture de contrat
| APSF à partir du Fonds Marché monétaire APSF |
APSF à partir du CÉIÉ |
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Utiliser EVO
ou
le formulaire F51-165
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Utiliser le formulaire F51-165
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Rémunération
| APSF à partir du Fonds Marché monétaire APSF |
APSF à partir du CÉIÉ |
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Pleine commission en fonction du dépôt
initial dans le Fonds Marché monétaire APSF selon le mode de souscription choisi.
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La commission de vente est générée lors des transferts vers les fonds distincts selon le mode de souscription choisi.
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Pour en savoir plus
- F13-1089 - Achat périodique par somme fixe
- F13-972 - Que des avantages à l'épargne systématique
- F13-1035 - Compte d'épargne à intérêt élevé
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Foire aux questions
- Est-il possible de choisir l’une des nouvelles fréquences à l’aide d’un autre formulaire que le F51-165?
Non, seul le formulaire F51-165 comprend les nouvelles fréquences.
Il n’y a aucun changement aux formulaires suivants : F17, F17-1, F17-3, F16, F31, F38, F39. Vous pourriez toutefois indiquer la fréquence désirée dans la section « Instructions spéciales ».
- Comment procéder pour modifier la fréquence de l’APSF en cours d’un client?
Vous pouvez indiquer ce changement dans la section « Instructions spéciales » du formulaire F51-165.
- Un client peut-il passer d’un APSF à partir du Fonds Marché monétaire APSF à un APSF à partir du CÉIÉ?
Oui. Voici comment :
Remplir le formulaire F51-153-5 pour demander un transfert inter-fonds de la totalité du Fonds Marché monétaire APSF vers le CÉIÉ puisque les sommes initialement investies dans le Fonds Marché monétaire APSF doivent être totalement épuisées avant l’arrêt de celui-ci.
Joindre à la demande le formulaire F51-165 et choisir le CÉIÉ comme compte de provenance des sommes.
Voir la question 4 pour connaître l'incidence sur la rémunération.
- Le fait qu’un client passe de l’APSF à partir du Fonds Marché monétaire APSF à l’APSF à partir du CÉIÉ a-t-il une incidence sur la rémunération du conseiller?
Oui. Comme les modes de rémunération des deux types d’APSF diffèrent, si votre client souhaite mettre fin aux transferts avant la fin de la période établie pour l’APSF, iA Groupe financier récupérera la commission sur les montants qui n’ont pas été transférés du Fonds Marché monétaire APSF aux fonds distincts que le client a choisis.
- Sera-t-il bientôt possible d’effectuer un APSF dans le CELIAPP?
Oui. Le CÉIÉ est la seule option de placement présentement disponible dans le CELIAPP mais il sera possible de demander un APSF à partir du CÉIÉ vers les fonds distincts dès le 11 mars 2024 en utilisant le formulaire F51-165.
- Que se passe-t-il si un client retire et/ou effectue un dépôt supplémentaire dans le CÉIÉ pour lequel un APSF est en cours?
Les actifs liés à l'APSF s'écouleront selon les directives initiales (montant par fréquence et période choisie). Dans le cas d'un retrait, l'APSF prendra potentiellement fin plus tôt. Tout dépôt supplémentaire n'affectera pas l'APSF en cours, à moins qu'une nouvelle directive soit soumise par le conseiller.
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