À partir du 1er janvier 2025, le taux déclaré du Fonds Capital Valeur sera augmenté à 6,0 %.
| Taux déclaré du Fonds Capital Valeur |
| 2024 | 2025 |
| 5,5 % | 6,0 % |
Par conséquent, le taux considéré dans le calcul du boni annuel pour les polices Capital Valeur et Héritage en-vigueur sera de 6,0 % et le taux crédité au compte Capital Valeur sera de 4,5 % (le taux déclaré du Fonds moins des frais de gestion de 1,5 %).
L’augmentation du taux est le résultat de notre stratégie de placement solide et diversifiée, de la formule de lissage1 et de l'environnement économique favorable actuel.
Consultez le document explicatif du Fonds pour en savoir plus.
Illustrations Héritage – taux affiché par défaut dans EVO
À la suite de la mise à jour du logiciel d'illustration qui sera disponible le 22 novembre, le nouveau taux du Fonds Capital Valeur de 6,0 %, applicable le 1er janvier 2025, sera affiché par défaut lors de la création d'une nouvelle illustration Héritage dans EVO. Rappelons que Capital Valeur n’est plus disponible à la vente depuis le 5 mai 2023.
À propos de Héritage
Avec un capital assuré minimal d’un million de dollars, l’assurance vie spécialisée Héritage est conçue pour aider vos clients fortunés et propriétaires d’entreprise à constituer et à protéger leur patrimoine. Elle offre une protection permanente garantie, des valeurs de rachat élevées qui s’accumulent rapidement, un paiement flexible des primes et un boni annuel qui peut être utilisé pour souscrire de l’assurance supplémentaire libérée afin de faire croître le capital-décès et la valeur de rachat.
1 La formule de lissage s’appuie sur les estimations de rendement à long terme tout en amortissant les principales fluctuations, positives et négatives, de rendements réels du Fonds par rapport aux rendements crédités de façon à favoriser un taux stable et peu volatil d’une année à l’autre.
