Bonne nouvelle! Dès le 11 décembre prochain, vos clients pourront cotiser au CELIAPP et investir leurs cotisations dans le compte d’épargne à intérêt élevé (CÉIÉ). Ceux qui cotisent d’ici le 31 décembre 2023 pourront bénéficier d’une déduction fiscale pour 2023.
Il existe plusieurs possibilités de transferts entre le CELIAPP et d’autres régimes d’épargne. Voici les transferts possibles à partir du 11 décembre 2023 et du 11 mars 2024 :
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Note : Avant de demander un transfert, il est important d’ouvrir un contrat dans EVO Épargne.
Nous recommandons aux clients qui souhaitent ouvrir un CELIAPP de le faire en 2023 pour sécuriser leurs droits de cotisation de l'année et ainsi pouvoir cotiser jusqu'à 16 000 $ en 2024.
Toutes les options de placement (fonds distincts, FIG, etc.) et directives d’investissement seront disponibles dans le CELIAPP à compter du 11 mars 2024.
EVO - Adhésion en 9 minutes
Pour vous assurer d'un délai de traitement plus rapide, EVO est la façon d'ouvrir un CELIAPP. Neuf minutes suffisent pour effectuer l’adhésion complète, incluant la signature!
Cotisations en ligne
Afin de faciliter les cotisations, invitez vos clients à utiliser l’outil de contribution de l’Espace client ou l’application iA Mobile.
Cotisations 2023 - Dates importantes
Pour garantir un traitement dans les délais de fin d’année, les transactions devront être transmises et/ou approuvées avant les dates suivantes :
| Types de transactions | Dates limites - Imposition des clients 2023 |
| Transactions électroniques | |
| EVO Adhésion avec DPA régulier |
Confirmé par le conseiller après la signature électronique du client au plus tard le : Jeudi 21 décembre 2023 à 16 h (heure de l’Est) |
| EVO Adhésion et EVO Contribution avec un DPA unique immédiat |
Confirmé par le conseiller après la signature électronique du client au plus tard le : Vendredi 29 décembre 2023 à 16 h (heure de l’Est) |
| Transactions papier | |
| Demande pour un DPA régulier |
Vendredi 15 décembre 2023 à 16 h (heure de l’Est) |
| Demande intercontrat |
Mercredi 20 décembre 2023 à 16 h (heure de l’Est) |
| Demande pour un DPA unique immédiat | Jeudi 21 décembre 2023 à 16 h (heure de l’Est) |
Exceptionnellement, les reçus d’impôt CELIAPP pour les cotisations de 2023 seront exclusivement expédiés par la poste à tous les clients. Ils ne seront pas disponibles en ligne.
Vos outils marketing CELIAPP
- Listes de clients envoyées dans la messagerie sécurisée dans la semaine du 11 décembre : ceux qui ont ouvert un CELIAPP depuis le 13 novembre dernier.
- Courriel clients pour encourager et renforcer l'importance d'ouvrir un CELIAPP en 2023
- Notification dans le Suivi des dossiers le 13 décembre
- Aide-mémoire
- Calculateur CELIAPP
- Foire aux questions (FAQ)
- Brochure CELIAPP
- Balado | Tout savoir sur le CELIAPP avec Sébastien Mc Mahon et Kate Langevin
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Encore plus d'outils à découvrir dans la boîte à outils! 👇
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Concours - Un levier pour initier la conversation
Vos clients ont jusqu’au 11 mars 2024 pour courir la chance de gagner 8 000 $ en ouvrant un CELIAPP. Aucune cotisation n’est requise pour être admissible au concours.
