Planifier sa retraite peut être un défi de taille, et ces difficultés sont souvent plus complexes pour les femmes. Une étude récente de la Chambre de la sécurité financière vient renforcer un précédent sondage de la BMO (2023) sur la confiance et l'anxiété des Canadiennes face à la planification de la retraite :
- Près de 30 % des femmes n'ont pas commencé à planifier leur retraite et déclarent ne pas avoir un revenu suffisant pour épargner en vue de celle-ci;
- Au cours des 5 dernières années, 66 % des femmes ont été confrontées à au moins 1 évènement qui a limité leur capacité d'épargne;
- 60 % des répondantes déclarent gagner un salaire inférieur à celui de leur conjoint : ce qui peut représenter un enjeu et les appauvrir quand elles partagent les dépenses familiales à parts égales.
Il est essentiel de passer à l’action et de sensibiliser chaque client, particulièrement les femmes, sur l’importance de l’épargne en vue de la retraite. En tant que conseiller, il est de votre responsabilité de guider vos clients dans leurs choix financiers. Vous devez être à l’écoute, empathique, rassurant, mais surtout transparent.
5 conseils pour vous démarquer et réduire l’anxiété financière :
- Faites preuve d’empathie : pratiquez l’écoute active, regardez la personne dans les yeux, soyez attentif à la communication non verbale et parlez lentement.
- Encouragez les clients à exprimer leurs préoccupations et leurs émotions : vous pourrez ainsi mieux comprendre leur situation et les accompagner plus efficacement.
- Soyez proactif : répondez à leurs questions rapidement, effectuez des mises à jour régulières de leur portefeuille et aidez-les à prendre les bonnes décisions au moment opportun.
- Ne sous-estimez pas la valeur de vos conseils : la majorité des clients disent avoir des connaissances modestes en finances.
- Contactez vos clients régulièrement : plus vite vous êtes informé de leur situation financière, plus vite vous pouvez adapter le plan de retraite initial et maintenir l’excellence de votre rôle-conseil.
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