Saviez-vous que, s’ils pouvaient revenir en arrière, 23 % des retraités songeraient à obtenir davantage de conseils pour planifier leur retraite?1
Voilà une bonne raison de contacter vos clients pour leur faire valoir l’importance de prendre de l’avance dans leur planification. Votre clientèle de 45 ans et plus est d’ailleurs très sollicitée par la concurrence vu son niveau d’actif élevé : raison de plus pour entrer en contact avec elle sur une base régulière.
En effet, selon les statistiques, on remarque que la valeur nette médiane des Canadiens à partir de 45 ans augmente substantiellement en comparaison avec les plus jeunes :
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Âge |
Valeur nette médiane (2019) |
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Moins de 35 ans |
48 800 $ |
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35 à 44 ans |
234 400 $ |
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45 à 54 ans |
521 100 $ |
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55 à 64 ans |
690 000 $ |
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65 ans et plus |
543 000 $ |
Cette augmentation de plus de 120 % entre les 35 à 44 ans et les 45 à 55 ans s’explique surtout par la réduction du ratio de dette au fil du temps. Voici, en exemple, le ratio d’endettement selon le groupe d’âge en 2019 :
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Moins de 35 ans |
35 à 44 ans |
45 à 54 ans |
55 à 64 ans |
65 ans et plus |
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39,4 % |
32,5 % |
19,9 % |
10,9 % |
4,6 % |
En réalisant un plan de retraite qui prend en compte leurs préoccupations financières, vous aiderez vos clients à rester confiants face à leur avenir tout en renforçant votre relation avec eux!
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Besoin de plus d’arguments pour faire valoir l’importance de planifier sa retraite?
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À vous de jouer!
1 Placements Mackenzie, 2021
2 Sondage Léger
3 CIBC, 2018
4 RBC, Sondage sur l'indépendance financière à la retraite, 2022
5 Conseiller, 2018
