À partir du 1er janvier 2023, le taux du Fonds Capital Valeur sera de 5,10 %.
Par conséquent, le taux crédité au compte Capital Valeur sera de 3,60 % (le taux déclaré du Fonds moins des frais de gestion de 1,5 %), et le taux considéré dans le calcul du boni sera de 5,1 %.
L’augmentation du taux crédité découle de la révision de la composition cible du Fonds ainsi que de la formule de lissage appliquée aux rendements obtenus sur les actifs du Fonds.
La nouvelle composition cible a été déterminée lors de la révision des stratégies de placement de la compagnie. Cette composition prévoit l’augmentation de la pondération du Fonds dans les titres à revenus variables, afin d’offrir à nos clients un plus grand potentiel de croissance, tout en conservant une approche d’investissement prudente et diversifiée.
La nouvelle formule de lissage s’appuie sur les estimations à long terme de rendement de cette nouvelle répartition, tout en continuant d’amortir les principales fluctuations, positives et négatives, de rendements réels du Fonds par rapport aux rendements crédités. L’objectif de la formule demeure d'obtenir un taux stable et peu volatil d'une année à l'autre.
Le document Fonds Capital Valeur sera mis à jour et publié en mars 2023 pour inclure la description de la nouvelle formule de lissage ainsi que la nouvelle composition cible des actifs du Fonds.
Taux affiché par défaut dans la Suite Interface
Avec la mise à jour du logiciel d'illustration disponible le 10 décembre 2022, le nouveau taux du fonds Capital Valeur de 5,10 %, applicable au 1er janvier 2023, sera affiché par défaut lors de la création d'une nouvelle illustration dans la Suite Interface.
Capital Valeur en bref
Capital Valeur est une solution d'assurance permanente qui offre une valeur de rachat et un capital décès croissants sur le long terme. Certaines valeurs du produit sont affectées par les fluctuations du taux déclaré que nous fixons chaque 1er janvier. Pour en savoir plus sur ces caractéristiques et sur d'autres détails du produit, consultez le Centre de documentation dans votre Espace conseiller.
