Nous avons abordé le sujet de la nouvelle obligation d’information sur le coût total lors de la Conférence sur l’épargne et l’investissement du 22 octobre dernier. Comme vous le savez, cette exigence réglementaire canadienne entre en vigueur le 1er janvier 2026.
Les changements qui en découlent apparaîtront quant à eux sur le relevé au 31 décembre 2026 (que vos clients recevront en janvier 2027).
Nous avons créé une FAQ pour répondre aux principales questions que vous pourriez avoir à ce sujet. Elle sera enrichie tout au long de l’année à mesure que de la nouvelle information deviendra disponible.
Quoi faire d’ici là? – Les actions clés à poser
1. Assurez-vous que vos clients comprennent bien les avantages et le ratio coût-bénéfice d’investir dans des fonds distincts (aidez-vous du document Fonds distincts 101);
2. Augmentez la fréquence de contact avec vos clients en vous aidant de nos outils;
3. Profitez de chaque interaction pour démontrer et renforcer votre valeur-conseil (ex. : revalorisation);
4. Remettez les choses en perspective : l’obligation n’engendre aucuns nouveaux frais. Ils seront simplement présentés plus clairement.
Initiatives de communications associées – année 2026
D’ici mars 2026 : du contenu informatif et des outils d’accompagnement seront ajoutés à l’Espace conseiller;
Mai 2026 : nous vous fournirons de plus amples détails sur les changements apportés à l’Aperçu des fonds;
D’ici juin 2026 : une page Web sur ia.ca sera créée pour les clients;
Automne 2026 : présentation du nouveau relevé.
