Il est temps de revoir les débits préautorisés (DPA) de vos clients ou prévoir un montant forfaitaire supplémentaire pour les détenteurs du produit Diploma1. Profitez de la rentrée scolaire pour renouer avec vos clients qui ont fait le choix judicieux d'ouvrir un régime enregistré d'épargne-études (REEE)!
Dans la foulée de la 1re initiative menée en juin, le moment est bien choisi pour proposer d’augmenter leur volume d'épargne à vos clients qui cotisent à un ou plusieurs REEE via le débit préautorisé (DPA), qui ne maximisent pas leurs subventions gouvernementales et qui n’ont pas augmenté leurs cotisations depuis au moins 20212.
Augmentation des cotisations REEE : payant pour vous et pour vos clients!
Les cotisations d’épargne de vos clients devraient idéalement suivre l’inflation pour leur permettre de garder le cap sur leurs objectifs financiers. Cette stratégie est d’autant plus efficace lors d’une période de forte inflation comme celle que nous venons de traverser qui fait gonfler le coût des études.
3 avantages pour vos clients :
- Éviter de prendre du retard sur leurs objectifs d’épargne, ce qui pourrait influencer le choix d’études de leurs enfants ou de leurs petits-enfants;
- Agir dès maintenant face à l’inflation et prévenir les effets de l’augmentation du coût des études;
- Recevoir davantage de subventions gouvernementales et profiter d'un potentiel de rendement accru.
À vous de jouer :
- Ouvrez la discussion avec vos clients afin d’augmenter le montant des débits préautorisés ou de prévoir un montant forfaitaire pour ceux qui ne l’ont pas fait au cours des dernières années et qui ne maximisent pas déjà leurs subventions gouvernementales;
- Récoltez les bénéfices d'un actif sous gestion en croissance au fil du temps.
|
💡C'est en cotisant 208,33 $/mois (2 500$/année) par bénéficiaire à un REEE que vos clients pourront maximiser le montant des subventions gouvernementales qu’ils reçoivent. |
Dans les prochains jours, nous transmettrons un courriel aux conseillers qui ont des clients n’ayant pas augmenté leurs cotisations REEE depuis 2021 et dont les cotisations mensuelles sont inférieures à 187 $. Le courriel contiendra la procédure pour obtenir votre liste de clients.
Que vous comptiez ou non des clients dans cette situation, il s'agit d'une excellente occasion de réévaluer si les DPA de vos clients correspondent toujours à leurs objectifs d’épargne.
Voici les formulaires à utiliser si vos clients souhaitent augmenter leurs cotisations, en fonction des régimes dans lesquels elles sont investies :
|
Régime d’épargne |
Formulaires |
|
REEE |
|
|
REER, CELI et régime non enregistré |
1 Le produit Diploma ne permet plus la modification au DPA (PAC), par conséquent, nous recommandons de considérer le dépôt forfaitaire pour maximiser les subventions gouvernementales.
2 Données internes
