Avec l’instabilité actuelle des marchés, vos clients voudront peut-être revoir avec vous la répartition de leurs investissements et risquent d’avoir des questions sur le sujet.
La situation évolue rapidement et il est difficile de prédire ce qui performera le mieux pour les investisseurs. Certaines approches d’investissement peuvent toutefois s’avérer particulièrement intéressantes en temps de volatilité. En voici quelques-unes.
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Diversifier les actifs
Toujours pertinente, la diversification des actifs devient d’autant plus importante lorsque les marchés sont instables. Encourager votre client à adopter cette stratégie demeure encore l’un des meilleurs conseils que vous puissiez lui donner.
Le tableau ci-dessous* expose clairement comment la diversification des actifs peut contribuer à réduire l’impact de la volatilité et à améliorer les rendements d’un portefeuille. Il présente les principales classes d'actifs et leurs rendements, en ordre croissant, par année civile de 2007 à 2021. Comme on le constate, chaque année, les catégories d’actifs varient de manière très inégale.
*Source : Guide des marchés (T1 2022, p. 61) de JP Morgan.
Des options d’investissement à considérer
Que ce soit avec la diversification géographique, de classes d’actifs, de secteurs économiques ou de devises, l’offre de fonds iA a tout ce qu’il vous faut pour construire un portefeuille bien diversifié profitant d’une saine gestion des risques.
Voici plus spécifiquement quelques exemples de fonds qui peuvent améliorer la diversification des portefeuilles de vos clients en temps de volatilité.
Une solution gérée de fonds distincts parmi les premières au Canada qui donne accès aux placements privés alternatifs. Ces actifs offrent une relation risque rendement favorable, une faible corrélation aux marchés traditionnels, en plus de réduire la volatilité.
Ces fonds investissent via les marchés boursiers dans des compagnies qui détiennent des projets d'infrastructure et de l'immobilier. Bien que ces fonds possèdent une certaine corrélation avec les actions traditionnelles, les actifs réels comme les infrastructures et l’immobilier ont historiquement démontré une bonne protection contre l’inflation et une faible corrélation avec les classes d’actifs traditionnelles.
Ce fonds a une moins grande sensibilité aux mouvements de taux d’intérêt que les obligations à taux fixe. C’est entre autres grâce au fait que les prêts de premier rang à taux variable ont une durée très courte ( ͌0) et, comme le nom l’indique, un taux variable.
- Solutions gérées et indicielles
Nos 5 familles de solutions gérées, en plus de notre famille de solutions indicielles, sont conçues pour vous simplifier la vie. Elles nécessitent peu d’intervention de votre part et offrent une diversification optimale. Parmi ces familles, vous trouverez la solution qui répond le mieux aux objectifs financiers et à la tolérance au risque de votre client.
D’autres options peuvent également être envisagées pour construire un portefeuille qui s’adapte à chaque profil d’investisseur.
Pour plus de détails sur chacun des fonds offerts, vous pouvez en tout temps vous référer à la brochure « Pour connaître vos fonds » disponible dans votre Espace conseiller.
