L'INSTANT iA

Il est temps de revoir les débits préautorisés (DPA) de vos clients ou prévoir un montant forfaitaire supplémentaire pour les détenteurs du produit Diploma¹. Profitez de la rentrée scolaire pour renouer avec vos clients qui ont fait le choix judicieux d'ouvrir un régime enregistré d'épargne-études (REEE)!

Les répercussions de l'inflation sont durables et ont laissé des marques qui ne disparaîtront pas facilement. Il est donc crucial de réévaluer avec vos clients leurs objectifs financiers. Qu’ils aient ou non un plan de retraite, pensez à aborder ou à revisiter certaines questions essentielles.

C’est bien connu, il n’est jamais trop tôt pour commencer à planifier sa retraite. Pour que celle-ci soit à la hauteur des attentes et se déroule sans trop de tracas, il est nécessaire de bien la planifier.

« Près de neuf Canadiens sur 10 (87 %) âgés de 55 ans et plus aimeraient avoir un produit de placement offrant des garanties sur le capital, mais les deux tiers d’entre eux ne savent pas que c’est possible grâce aux fonds distincts¹ ».

La récente baisse du taux directeur indique que l’on se dirige vers une nouvelle phase du cycle économique avec des occasions de croissance pour l’épargne de votre clientèle.

Planifier sa retraite peut être un défi de taille, et ces difficultés sont souvent plus complexes pour les femmes. Une étude récente de la Chambre de la sécurité financière vient renforcer un précédent sondage de la BMO (2023) sur la confiance et l'anxiété des Canadiennes face à la planification de la retraite :

Dans les prochains jours, certains d’entre vous recevront un sondage par courriel de la part de l’entreprise externe Ad hoc recherche. 

Vous cherchez un moyen simple et rapide d'augmenter le volume d'épargne de vos clients, protéger leur avenir financier et atteindre plus rapidement vos objectifs? Près de 90 % de ceux qui cotisent à un régime d’épargne, à l’aide d’un débit préautorisé (DPA), n’ont pas augmenté leurs cotisations depuis au moins 2021¹. 

Les nouvelles versions des aperçus des fonds et des notices explicatives comprenant les données au 31 décembre 2023 sont maintenant disponibles.

L’inflation et la politique monétaire ont fait partie des sujets les plus abordés ces deux dernières années, faisant sourire les épargnants, mais soulevant aussi des inquiétudes chez les emprunteurs.